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最新:108条网贷平台合规检查问题清单

2018-08-18   来源:第一网贷综合      点击量:13233

根据此前媒体报道,近日全国P2P网贷整治办已向各省市网贷整治办下发了关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知。随着这一通知下发的还有此前市场颇为关注的《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》

今日(8月18日),《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》(以下简称“问题清单”)全文已由相关自媒体发出,根据该自媒体报道,本次问题清单总共108条,比原先预计的187条相对有所减少。问题清单中,监管对平台的规模也提出了相关要求,要求平台检查时点的规模总量较2017年6月不能大幅增长

根据问题清单显示,此次,问题清单主要从六个方面对P2P网贷平台做出相关要求:

一、违反禁止性规定;

二、违反法定义务及风险管理要求;

三、未履行对出借人与借款人的保护义务;

四、违反信息披露相关要求;

五、违反重点领域相关监管要求;

六、其他违法有关法律法规、监管规定的情形。

具体来看,主要有以下几点值得关注:

1、未提存管属地化

此次问题清单,未提存管属地化,规定存管账户绑定的银行卡不允许透支功能。

2、净值标被禁止

在个人间的债权转让要求上,债权转让完成需要对债务人进行告知,这样要求从法律关系上更加完善。另外,债权转让不能改变项目的原始收益率,进一步提出不得开展净值标业务。

3、提出规模对比具体时间点

问题清单要求平台规模总量较2017年6月底不能大幅增长,与此同时,并未一刀切给出具体的量化指标。

以下附问题清单原文:

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉1

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉2

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉3

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉4

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉5

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉6

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉7

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉8

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉9

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉10

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉11

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉12

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉13

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉14

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉15

重磅:最新P2P合规标准 108条问题清单出炉16

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