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看完这几个关键字,非法集资的套路你就都懂了

2018-06-01      点击量:13298

坪山区非法集资宣传月.jpg

据公安部统计:2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起,涉案金额1795.5亿元,同比分别下降2.8%、28.5%;2018年1-3月,新发非法集资案件1037起,涉案金额269亿元,同比分别下降16.5%和42.3%,继续保持“双降”态势。但案件总量仍在高位运行,参与集资人数持续上升,跨省案件持续多发,涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生,总体形势依然严峻。

手段花样翻新,认定难度加大。一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品,以当下“热门名词”“热点概念”炒作,诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现,许多非法集资借助互联网平台,近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为,隐蔽性强、风险传染快,风险不容忽视。

非法集资波及的领域日渐广泛。商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生,借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。特别是互联网上非法集资犯罪成为普遍模式,跨界特征更加突出,传染积聚速度更快。值得注意的是,许多低收入人群、农民群众、退休人员参与其中,有的案件中超过半数参与者为老年人,不少群众把“养老钱”、“救命钱”投入集资,几乎血本无归。

此外,非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出,农村地区非法集资“口口相传”“熟人拉熟人”现象明显,这些都给防范和打击工作带来更大困难。在此提醒广大人民群众:选择正规渠道投资理财,守护好自己的“钱袋子”。多一分警惕,就少一分受骗!

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重点防范十种现象:

1. 以“看 广告、赚外快”、“消费返利”等为幌子的;

2. 以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

3. 以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

4. 以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

5. 以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的;

6. 以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的;

7. 在街头、商超发放广告的;

8. 以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

9. “投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的;

10. 要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

在此也给大家整理了一些非法集资常见手段,帮助大家识别非法集资,保护好自己的钱袋子。 

1.关键字:营业执照、注册资本 

(非法集资)他们都是正规公司,都有营业执照啊,注册资本上亿呢!!! 

营业执照犹如一个人的身份证,有身份证并不代表不会犯罪。况且现在注册资本是认缴制,注册时报多少随便你,10年20年缴清都可以。 

2.关键字:名人效应 

某个名人都给他站台了,还有某某组织(委员会)给他颁奖了,这样的公司还不可以相信吗? 

只要给够代言费,名人就会去站台,这你还不知道吗?某些组织(委员会)跟名人一样,很多都是商业性质的,专门靠颁奖赚钱,你只要肯花钱就可以得个奖项了。 

3.关键字:庞氏骗局 

我一直觉得这个平台很不错,他也有一直把利息付给我们,为什么你们还是要打掉他? 

庞氏骗局知道吗? 

就是利用后面投资的者的钱, 

支付前面投资者的利息。 

你现在拿到的钱都是自己或者别人本金的一部分而已,一旦没有了后续资金来源,你还能拿到利息吗? 

4.关键字:案件认定 

我就不认为他是非法集资,我就不去报案,看你们怎么定案。 

你这种情况是被严重洗脑了:是不是非法集资不是你我能定性的,那是依据法律和事实,由法院判决的。你不去报案,公安机关只能耗费更多的时间去收集证据,结果无非是案件处理起来麻烦一慢,后续的资产处置(资金返还)更迟一些。  

5.关键字:总理鼓励 

他们是互联网金融企业,总理都鼓励了。 

总理鼓励的是创新,但创新要合法合规,他们是打着创新的名义在犯罪。 

6.关键字:打击犯罪 

这个公司在这活动了这么久,你们都没有人去管吗? 

公安机关不是神仙不能未卜先知,不能看一眼就知道他在犯罪。现在是法制社会,什么都要讲证据,要调查过才能知道。 

7.关键字:赃款返还 

政府会把追回来的钱都没收掉吗? 

一直以来,非法集资追缴回来的赃款都是按照比例发还给投资人的。所以大家被骗了,记得要报案哦。 

8.关键字:金融牌照 

我投资的这个平台有金融牌照,这还不靠谱吗? 

金融牌照有很多,不是所有的都能吸收存款,只有银行牌照可以吸收存款。 

9.关键字:上市公司 

他们是上市公司啊,有的还在美国上市了,应该很安全吧? 

拜托你得看看他是在哪里上市的,上海股权交易中心,Q板,是个企业都能上,毫无门槛,这种股权交易中心每个省都有,他们到上海去了,就是为了混淆你们,以为是在上交所上市。况且美国上市那又咋样了?美国是注册制,上市没有中国那么难。 

10.关键字:人民大会堂宣传 

我们这个公司都在钓鱼台国宾馆、人民大会堂来开推介会了,不正规的公司,国宾馆会让他进来吗? 

国宾馆也是宾馆,商业机构提供场地,人民大会堂在人大不开会的时候也对外提供商业服务,它们并不代表监管机构的审查。公司为了骗你的钱,增加权威感,专门找这样的地方来开会。 

11.关键字:第三方托管 

我投资的这个平台资金是由第三方托管的,这应该就很安全了吧。 

先问问度娘啥叫托管吧,不理解的话,股票总炒过吧,到银行开个账户,关联股票账户,那个就是托管,你那平台没有第三方托管,仅仅是有第三方支付做通道,那可不是第三方托管。 

12.关键字:第三方支付托管 

我已经了解过了,我投资的这个平台有第三方支付托管,这就应该安全了吧。 

第三方支付与P2P一样,都是一种互联网金融业态,他自己都是需要托管的。所以你这p2p所谓的托管,就是把一个需要监管的三岁小孩交给一个四岁小孩去监管,你想想会怎样? 

13.关键字:资金池 

那我们经常说的资金池是什么呢? 

虐待过全国中小学生的一个数学题,你知道吗?一个水池里,这边管子进水,那边管子出水,进出水速度不一样,水池里就有水了,水换成钱就是我们说的资金池了,设立资金池就有可能涉嫌非法集资。 

14.关键字:互相担保 

我看这个平台债标很安全,都是有担保的。 

你有没有仔细看他们的担保公司是谁? 

其实都是关联公司,实质是自己担保自己,也就是 

爸爸借钱, 

妈妈担保, 

哥哥引荐, 

弟弟回购, 

相当于没担保。 

15.关键字:标的、抵押物 

你看这个债标还有抵押物勒,厂房汽车啥的?还挺靠谱的。 

先不说抵押物有没有,就问你你有抵押权登记证书吗?人家都不知道给银行抵押登记几次了,将来拍卖哪里轮得到你呀。 

16.关键字:大数据风控 

我这平台很牛的,风控都是用大数据技术的。 

别扯了,他手里有啥数据,有几个数据就敢讲大数据?中国有大数据的,除了政府部门,还有少数民间机构,要把大数据转化成金融风控,还有很长的路要走呢,你说的那些草台班子就算了吧。 

17.关键字:国家批准 

我投的这个平台是国家批准的P2P平台。 

国家批准的批文拿来看看啊,没有吧~~ 

P2P都是石头缝蹦出来的,国家没有批准过一家,现在地方政府还在清理整顿呢。 

18.关键字:P2P→信息中介 

国家整顿结束后的平台风险总会低一点了吧。 

整顿方向→P2P要回归信息中介的本质,也就是他只能提供信息,不能降低风险,风险是由你自己把握,说白了借钱给上面的人跟借钱给你们村的二狗子没啥区别,可能逾期了,找二狗子要账还方便些。 

19.关键字:返利消费 

谈一谈三角返利消费模式吧,这种理财活动可信吗? 

就是诱导消费者在互联网平台注册成为会员,在平台关联商家购物或者消费后,平台逐月返还全额购物款的一种行为。这种模式下得利的是消费者,商家和平台总有一方亏损。你有见过自己割肉喂你吃的企业吗?没有大量的后续资金进来,怎么保证返利?崩盘也是迟早的事。 

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